À quoi sert une enveloppe

Une enveloppe compare les dépenses notées dans une ou plusieurs catégories avec le montant que tu prévois pour une semaine ou un mois. Elle aide à suivre un usage de ton argent, comme le transport ou les dépenses de la maison.

Choisir ce que tu veux suivre

Choisis des catégories qui correspondent au même besoin et une période adaptée. Une enveloppe de transport peut ne contenir qu’une catégorie ; une enveloppe de maison peut en regrouper plusieurs. Son montant doit être lu avec la période choisie : une somme prévue pour une semaine ne signifie pas la même chose que pour un mois.

La création dépend de ton accès actuel. Si Halis affiche l’offre Premium au lieu du formulaire lorsque tu ajoutes une enveloppe, cette création demande un accès supplémentaire ; ce n’est pas un montant de saisie à corriger.

Créer l’enveloppe

1. Ouvre le budget et la partie consacrée aux enveloppes, puis Créer une enveloppe.
2. Sélectionne les catégories dont les dépenses doivent compter.
3. Indique le montant prévu ; si des suggestions sont affichées, vérifie qu’elles correspondent à ce que tu veux préparer.
4. Choisis Semaine ou Mois.
5. Vérifie le nom : une seule catégorie peut le préremplir, mais plusieurs catégories demandent un nom que tu donnes toi-même.
6. Relis les catégories, le montant et la période, puis touche Créer l'enveloppe.

Si la validation reste inactive, vérifie qu’une catégorie au moins est choisie, qu’un nom est renseigné et qu’une écriture n’est pas déjà en cours. Le montant zéro peut être conservé comme repère : le formulaire ne t’oblige pas à prévoir une somme positive pour commencer le suivi.

Lire le montant utilisé et le reste

Les dépenses des catégories sélectionnées alimentent le suivi de la période. Ouvre l’enveloppe pour voir les mouvements pris en compte : le chiffre dépend de ce qui est réellement enregistré, de son classement et de sa date.

Par exemple, une enveloppe mensuelle de 30 000 FCFA avec 12 000 FCFA de dépenses prises en compte laisse 18 000 FCFA par rapport au montant prévu. Une dépense notée dans une autre catégorie n’y entre pas simplement parce qu’elle a été payée depuis le même compte.

Les déplacements entre tes comptes et les ajustements de solde ne constituent pas de nouvelles dépenses pour cette enveloppe. Déplacer des espèces depuis une banque ne doit donc pas consommer une seconde fois ton repère de transport ou de maison.

Reprendre le montant prévu

Depuis le détail de l’enveloppe, utilise Changer le plafond pour revoir le montant prévu. Un plafond est le repère que tu fixes ; le modifier ne change pas les sommes déjà payées ni les mouvements enregistrés.

Pour une enveloppe personnelle, Retirer cette enveloppe permet d’enlever ce suivi après confirmation. Les dépenses restent dans le journal et dans leurs catégories : retirer l’enveloppe ne supprime pas les achats.

Comprendre un chiffre inattendu

Vérifie les catégories retenues, la semaine ou le mois consulté et la date des dépenses. Si une opération est mal classée ou présente deux fois, corrige cette opération plutôt que de changer le plafond pour masquer le décalage.

Le montant prévu ne déplace pas d’argent, ne le réserve pas dans ta banque et ne bloque pas un paiement. Tu peux continuer à noter des dépenses au-delà de ce repère. Dans un espace partagé ou en lecture, les actions proposées peuvent différer selon ton accès.